28.12.2015 г. Изменены правила идентификации клиентов при обмене валюты

По информации банка России, вступившие в силу с 27 декабря текущего года новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты.

Так, при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. если сумма операции больше, то идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность (банком заполняет анкета).

Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением банка России n 499-п различными способами. в том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица.

Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом "о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Помощник Канашского

межрайонного прокурора

юрист 1 класса                                                                             Мадюшкин А.А.